Dlatego dobrym punktem wyjścia jest konsultacja finansowa – rozmowa, która niczego nie narzuca, a pozwala spokojnie uporządkować myśli, zaplanować kolejne kroki i uniknąć błędów. Jeśli zastanawiasz się, czy warto z niej skorzystać – ten artykuł jest dla Ciebie.
Czym jest konsultacja finansowa?
To niezobowiązujące spotkanie lub rozmowa (również online), podczas której możesz opowiedzieć o swojej sytuacji i zadać pytania dotyczące finansów. Nie musisz mieć gotowego planu ani sprecyzowanego celu – wystarczy, że masz wątpliwości, potrzebujesz wyjaśnienia lub chcesz się upewnić, że działasz we właściwy sposób.
Podczas konsultacji nie otrzymujesz gotowego „produktu”. Zamiast tego dostajesz czas, uwagę i wiedzę osoby, która pomoże Ci zrozumieć dostępne możliwości i podjąć bardziej świadomą decyzję.
Co możesz omówić podczas konsultacji?
Zakres tematyczny dopasowuję do tego, czego potrzebujesz. Możemy poruszyć m.in.:
- Plany związane z kredytem hipotecznym lub gotówkowym – wyliczymy zdolność kredytową, przeanalizujemy oferty, omówimy warunki umów.
- Potrzeby ubezpieczeniowe – zarówno osobiste (na życie, zdrowie), jak i majątkowe (dom, auto, firma).
- Sposoby na oszczędzanie i pomnażanie pieniędzy – sprawdzimy, jakie rozwiązania mogą pasować do Twoich możliwości i celów.
- Prywatną emeryturę – porozmawiamy o tym, jak zadbać o przyszłość i jakie korzyści mogą dawać konta IKE lub IKZE.
- Zabezpieczenie bliskich – jak skutecznie zaplanować finansowe wsparcie dla rodziny w razie nieprzewidzianych sytuacji.
- Planowanie finansowe firmy – dla przedsiębiorców, którzy chcą zadbać o ubezpieczenie działalności, pracowników lub inwestycje.
Nie musisz znać się na finansach, by zrozumieć te tematy. Moją rolą jest wytłumaczyć je w sposób prosty, spokojny i bez presji.
Dlaczego warto zacząć właśnie od rozmowy z ekspertem finansowym?
1. Zyskujesz pewność, że nie działasz na ślepo
Dzięki konsultacji wiesz, jakie masz opcje i co się z nimi wiąże. To pozwala uniknąć przypadkowych decyzji i niepotrzebnego stresu.
2. Oszczędzasz czas i nerwy
Zamiast samodzielnie przeszukiwać internet i porównywać skomplikowane oferty – możesz zapytać osobę, która robi to na co dzień.
3. Dostosowujesz rozwiązania do siebie, a nie odwrotnie
Nie ma uniwersalnych produktów finansowych. Podczas rozmowy skupiamy się na Twojej sytuacji, planach i możliwościach – dzięki temu wybrane rozwiązania naprawdę Ci służą.
Jak wygląda taka konsultacja finansowa?
Konsultację możesz odbyć w dogodnej dla siebie formie: stacjonarnie w Bytomiu lub zdalnie – przez telefon albo wideorozmowę. Rozmowa trwa zazwyczaj od 30 do 60 minut. Przed spotkaniem możesz przesłać mi kilka informacji, które pomogą lepiej się przygotować – ale nie jest to obowiązkowe.
Nie musisz podpisywać żadnych umów ani niczego deklarować. Po konsultacji zdecydujesz, czy chcesz iść dalej z konkretnym rozwiązaniem – i jeśli tak, to ja przeprowadzę Cię przez cały proces.
Kiedy warto umówić się na konsultację finansową?
- Gdy planujesz ważną decyzję finansową, ale nie wiesz, od czego zacząć
- Gdy masz już ofertę z banku czy ubezpieczalni i chcesz ją porównać
- Gdy chcesz zadbać o finanse swojej rodziny lub firmy, ale brakuje Ci wiedzy i pewności
- Gdy szukasz rozwiązań długoterminowych – np. emerytury lub oszczędności
- Albo po prostu wtedy, gdy chcesz „poukładać sobie” temat pieniędzy
Zrób pierwszy krok – bez pośpiechu i bez zobowiązań
Jeśli czujesz, że taka rozmowa mogłaby Ci pomóc – zapraszam. To może być początek mądrej decyzji, która pozytywnie wpłynie na Twoje finanse i poczucie bezpieczeństwa.
Umów się na bezpłatną konsultację i zobacz, co możemy wspólnie zrobić dla Twoich finansów.